bQuest führt Framework für Langlebigkeitsplanung in der Vermögensberatung ein

bQuest hat ein neues Rahmenwerk für die Langlebigkeitsplanung veröffentlicht, das Finanzberatern dabei helfen soll, Aspekte des Alterns und der Pflege direkt in die Finanzberatung einzubinden. Das Modell reagiert auf die wachsende Diskrepanz zwischen Lebenserwartung und Gesundheitsspanne, die laut der Mayo Clinic bei US-Amerikanern durchschnittlich 12,4 Jahre beträgt.

Viele bisherige Finanzpläne berücksichtigen zwar die allgemeine Lebenserwartung, lassen jedoch Kosten für häusliche Pflege, Umbaumaßnahmen oder Koordinationsleistungen bei Krankheit außer Acht. Das neue System von bQuest unterstützt Berater dabei, diese Lücken durch einen fünfstufigen Assessments-Prozess frühzeitig zu erkennen. Ziel ist es, den Kunden eine strukturierte Unterstützung in den Bereichen Gesundheit, Wohnumfeld und rechtliche Vorsorge zu bieten.

Der Prozess umfasst vier Phasen: Einführung, Bewertung, Planung und Aktivierung. Über ein Dashboard können Berater die Ergebnisse mit ihren Kunden besprechen und bei Bedarf auf ein Netzwerk von Pflegeexperten und Tools wie einen Pflegerechner zurückgreifen. Das Unternehmen betont, dass die Verantwortung für die Finanzplanung beim Berater verbleibt, während bQuest die notwendigen Ressourcen für die spezialisierte Pflegekoordination liefert.

Ergänzend dazu wurde in Zusammenarbeit mit der Financial Planning Association ein Weiterbildungsprogramm entwickelt. Dieses soll Berater für die Herausforderungen der demografischen Entwicklung sensibilisieren und ihnen methodische Grundlagen für eine ganzheitliche Beratungsleistung vermitteln.