Clutch startet automatisiertes Kreditsystem für Kreditgenossenschaften

Das Fintech-Unternehmen Clutch hat die allgemeine Verfügbarkeit seines Lending Automation System (LAS) bekannt gegeben, einer Plattform, die exklusiv für das Modell von Kreditgenossenschaften entwickelt wurde. Das System automatisiert den gesamten Kreditprozess, von der ersten Antragstellung bis zur endgültigen Auszahlung.

Die LAS-Plattform ist das Ergebnis zweijähriger Entwicklungsarbeit in enger Partnerschaft mit Führungskräften von Kreditgenossenschaften. Sie ist darauf ausgelegt, das Mitgliedererlebnis durch eine automatisierungszentrierte Architektur zu beschleunigen und zu vereinfachen. Das System bearbeitet die meisten Kreditanfragen selbstständig und leitet die Mitarbeiter bei komplexeren Fällen an.

Historisch gesehen haben Kreditgenossenschaften Systeme genutzt, die in jeder Phase des Kreditprozesses menschliches Eingreifen erforderten. Der Aufstieg von Fintechs und Neobanken mit schnelleren, automatisierten Lösungen hat eine Lücke zwischen den Erwartungen der Mitglieder und den traditionellen Systemen der Kreditgenossenschaften geschaffen. Clutch LAS zielt darauf ab, diese Lücke zu schließen, indem es Kreditgenossenschaften die technologische Infrastruktur bietet, um effizienter zu arbeiten, ohne ein Betriebsmodell einer Bank oder eines Fintechs übernehmen zu müssen.

Die LAS-Plattform integriert drei Kernkomponenten: die digitale Kontoeröffnung und Kreditvergabe (DAO/DLO) über alle Kanäle, eine KI-gestützte Entscheidungsengine namens Fastlane, die Anträge in Echtzeit basierend auf den Richtlinien der Kreditgenossenschaft und den Mitgliedsdaten analysiert, sowie Clutch Fulfillment, das die Mitarbeiter bei notwendigen manuellen Überprüfungen unterstützt. Die Entwicklung konzentrierte sich auf die Anpassung der Lösung an die spezifischen betrieblichen Anforderungen von Kreditgenossenschaften.