DGGI fordert Website-Tracking für Zahlungen zur Bekämpfung illegaler Aktivitäten
Indiens Generaldirektorat für GST-Intelligenz schlägt vor, Zahlungsanbieter zu verpflichten, die Herkunftswebsite für Transaktionen aufzuzeichnen. Dieser Schritt zielt darauf ab, Wettökosysteme und andere illegale Aktivitäten aufzuspüren.
Das Directorate General of GST Intelligence (DGGI) in Indien schlägt neue Vorschriften für Online-Zahlungssysteme vor, die die Aufzeichnung der Website vorschreiben, von der eine Zahlung ausgeht. Diese Anforderung würde auch die Verknüpfung von Bankkonten mit den mit diesen Websites verbundenen GST-Registrierungen beinhalten.
Der Vorschlag basiert auf einer 14-monatigen Untersuchung des DGGI, die ein Wettökosystem im Wert von schätzungsweise 70.000 Crore Rupien (ca. 840 Milliarden US-Dollar) aufgedeckt hat. Dieses Netzwerk nutzt angeblich zwischengeschaltete Handelsunternehmen, um Gelder zu empfangen und weiterzuleiten, wodurch die direkte Verbindung zwischen Nutzern auf Glücksspielseiten und den Zahlungsabwicklern verschleiert wird.
Die Empfehlung wurde im August dem Central Board of Indirect Taxes and Customs (CBIC) vorgelegt. Während die Diskussionen noch andauern, wurde noch keine Verordnungsentwurf veröffentlicht. Der Anwendungsbereich dieser Maßnahme wird auch auf andere illegale Aktivitäten als Glücksspiel ausgeweitet, um sie zu einem allgemeinen Ermittlungswerkzeug zu machen.
Derzeit verarbeiten Zahlungsaggregator-Dienste Transaktionen basierend auf Händlerdaten, ohne die Browsersitzung des Nutzers zu verifizieren. Die vorgeschlagene Änderung würde Zahlungsaggregator-Dienste verpflichten, die Reise des Nutzers zu untersuchen, um die Herkunftswebsite zu identifizieren. Es bestehen jedoch Herausforderungen, da viele indische Zahlungen über Apps oder mobile Schnittstellen erfolgen, denen ein nachverfolgbarer Website-Ursprung fehlt.
Darüber hinaus zielt der Vorschlag darauf ab, legitimen E-Commerce von illegalen Operationen zu unterscheiden. Viele legitime Unternehmen, wie Marktplätze und Software-as-a-Service-Plattformen, arbeiten mit getrennten Herkunftsdomänen und Händleraufzeichnungen. Eine Regel, die jede Diskrepanz kennzeichnet, könnte unbeabsichtigt reguläre E-Commerce-Aktivitäten beeinträchtigen.