Finanzberatungsverband begrüßt Gesetzesentwurf

Der Australische Verband für Finanzberatung (FAAA) hat eine Unterstützung für einen Gesetzesentwurf bezüglich der ersten Serie von Empfehlungen aus dem Quality of Advice Review (Qualitätsüberprüfung der Beratung) angekündigt. Der Verband erklärte, dass die vorgeschlagenen Gesetze darauf abzielen, Finanzberatung für Australier erschwinglicher und effektiver zu gestalten.

Ein Kernbestandteil des ersten Gesetzespakets ist die Empfehlung (8) zu laufenden Gebührenvereinbarungen und Zustimmungserfordernissen. Diese zielt darauf ab, die Anforderungen für die Zustimmung zu laufenden Gebühren in einem einzigen Standard-Zustimmungsformular zu konsolidieren. Der FAAA glaubt, dass dies den Verwaltungsaufwand für Berater und Klienten erheblich reduzieren wird.

Der Gesetzesentwurf erlaubt auch die Fortführung von Lebensversicherungsprovisionen (Empfehlung 13.7), die an Berater gezahlt werden, vorausgesetzt, die Kunden geben ihre schriftliche Zustimmung, bevor die Police beginnt.

Der FAAA äußerte jedoch Bedenken, dass bestimmte wichtige Empfehlungen, wie die Forderung nach informierter Zustimmung für Kunden, die als Großkunden behandelt werden sollen, und die Streichung der „Safe Harbor“-Schritte von der „Best Interests Duty“ (Empfehlungen 5 und 9), nicht in dieser ersten Gesetzesveröffentlichung enthalten sind. Der Verband bittet um weitere Klarstellungen seitens der Regierung bezüglich des Zeitplans für diese Maßnahmen.

Der FAAA erwartet, dass die endgültige Position der Regierung zu den noch ausstehenden Empfehlungen vor Jahresende bekannt gegeben wird, wobei weitere Gesetze für 2024 geplant sind. Der Verband betonte die Notwendigkeit schneller Reformen zur Beseitigung unnötiger Bürokratie und zur Verbesserung der Verfügbarkeit und Erschwinglichkeit von Finanzberatung.