J.P. Morgan Umfrage: Beitragszahler wünschen sich vereinfachte Rentenentscheidungen und Einkommensunterstützung

Die diesjährige Umfrage von J.P. Morgan Asset Management unter Teilnehmern von Defined Contribution (DC)-Plänen offenbart eine steigende Nachfrage nach vereinfachten Rentenplanungsprozessen und mehr Unterstützung bei der Sicherung des Einkommens im Ruhestand. Die Ergebnisse deuten darauf hin, dass Teilnehmer, insbesondere jüngere Generationen, mehr Anleitung von ihren Arbeitgebern und den Plänen erwarten, um ihre finanzielle Zukunft zu gestalten.

Die Umfrage ergab, dass 73 % der Teilnehmer einen "einfachen Knopf" bevorzugen würden, um die Rentenplanung und -investition vollständig zu delegieren. Dieser Wert ist seit 2016 (55 %) deutlich gestiegen. Darüber hinaus zeigten 91 % der Teilnehmer Interesse an plsinternen Lösungen, die ein garantiertes Renteneinkommen bieten, wobei 75 % angaben, ihre Vermögenswerte im Plan zu belassen, wenn eine solche Option verfügbar wäre.

Es gibt auch deutliche generationale Unterschiede: Jüngere Teilnehmer, wie die Gen Z, erwarten stärker von ihren Arbeitgebern, dass diese zur Altersvorsorge beitragen, im Vergleich zu älteren Generationen wie den Babyboomern. Eine beträchtliche Anzahl von Teilnehmern, 59 %, glaubt, dass sie mehr zur Altersvorsorge beitragen sollten.

Darüber hinaus wurde festgestellt, dass unerwartete finanzielle Schocks ein häufiger Grund für die Aufnahme von Krediten oder Entnahmen aus Rentenplänen sind. Teilnehmer ohne Notfallersparnisse nehmen solche Maßnahmen fast 70 % wahrscheinlicher in Anspruch.

J.P. Morgan Asset Management erklärt, dass fortlaufende Fortschritte bei der Plangestaltung, den Sparwerkzeugen und den Lösungen für Akkumulation und Dezumulierung entscheidend sind, um diese Erwartungen zu erfüllen und das Engagement sowie die Rentenergebnisse der Teilnehmer zu verbessern.