POS-Terminals missbraucht für Kreditkarten-Bargeldabhebungen in China aufgedeckt

Chinas staatliche Medien haben den illegalen Einsatz von Point of Sale (POS)-Terminals aufgedeckt. Diese Geräte, die für Händler zur Abwicklung von Zahlungen gedacht sind, werden online an Privatpersonen beworben, um Kreditkarten-Bargeldabhebungen zu ermöglichen. Gleichzeitig haben Nutzer berichtet, dass POS-Terminal-Herausgeber, auch Akquirer genannt, zum Kauf mit niedrigen Gebühren verleiten, was oft versteckte Machenschaften beinhaltet.

Mehrere Personen, darunter Kleinunternehmer, berichten, dass sie durch Versprechungen niedriger Transaktionsgebühren getäuscht wurden. Nach der Inbetriebnahme der POS-Terminals sehen sie sich mit verschiedenen Begründungen für Abzüge und Preiserhöhungen konfrontiert, die stark von den ursprünglichen Angeboten abweichen.

Berichten zufolge sind viele POS-Terminal-Nutzer Einzelpersonen, die hauptsächlich am sogenannten „Card Churning“ beteiligt sind. Dabei werden Transaktionen simuliert, um Bargeld von Kreditkarten abzuheben. Dieser Prozess beinhaltet die Verknüpfung des Abrechnungskontos des POS-Terminals mit einem persönlichen Sparkonto und die Verwendung einer persönlichen Kreditkarte zum Bezahlen an dem Gerät, ohne dass ein realer Waren- oder Dienstleistungsaustausch stattfindet, wodurch Kreditlimits in Bargeld umgewandelt werden.

Obwohl klare gesetzliche Bestimmungen existieren, einschließlich Vorschriften im chinesischen Recht, die solche Aktivitäten als illegale Geschäftstätigkeit einstufen und bei Schwere strafrechtlich verfolgen, erleichtern einige Vermittler von POS-Terminal-Herausgebern diese illegalen Aktivitäten. Sie bieten Dienstleistungen zur Verschleierung der Terminals an, wie z. B. die Bereitstellung gefälschter Geschäftsinformationen zur Umgehung der Überprüfung, angetrieben durch die Gewinnbeteiligungsstruktur innerhalb der Verteilung von Transaktionsgebühren.