RBI Innovation Hub entwickelt Plattform für kontinuierliches KYC im Zahlungsverkehr

Der Innovation Hub der Reserve Bank of India (RBI) entwickelt eine digitale Intelligenzplattform für den Zahlungsverkehr. Diese Plattform soll Risikosignale analysieren und kontinuierliche Know Your Customer (KYC)-Prozesse implementieren, wie Brijesh Singh, Principal Secretary der Directorate of Information & Public Relations in Maharashtra, auf der Global Fintech 2026 Konferenz mitteilte.

Die Plattform soll Herausforderungen wie die spätere Umwandlung von ursprünglich legitimen Konten in sogenannte "Mule-Konten" für illegale Aktivitäten adressieren. Singh betonte die Notwendigkeit für Regulierungsbehörden und Sicherheitsexperten, ein vertrauenswürdiges System zu schaffen, das Technologie und Richtlinien integriert.

Singh beleuchtete auch die Schwierigkeiten bei der Verifizierung digitaler Beweismittel und der Feststellung ihrer Herkunft. Er erklärte, dass digitale Beweise, die über Plattformen wie WhatsApp geteilt werden, oft Metadaten verlieren und verändert werden, was ihre Verwendung vor Gericht erschwert. Dies erschwert die Verantwortlichkeitsfindung, da kriminelle Taktiken sich ständig weiterentwickeln.

Das Potenzial von Deepfakes, Echtzeit-KYC-Prozesse zu umgehen, wurde ebenfalls diskutiert. Singh berichtete von einer Demonstration, bei der eine Person andere Personen während eines Videoanrufs imitieren konnte, was die Identifikation untergräbt. Er warnte, dass die Kosten und der Zeitaufwand für solche Angriffe gesunken seien und hochentwickelte Modelle inzwischen auf Mobilgeräten lauffähig seien.

Singh plädierte dafür, Cybersicherheit als öffentliche Infrastruktur zu betrachten, da Betrugsnetzwerke über Telekommunikation, Apps und soziale Medien hinweg operieren. Er hob die Bedeutung der Protokollierung aller Aktionen und der Fähigkeit hervor, Aktionen von Agenten zu pausieren oder rückgängig zu machen.