Tierschutzorganisation inspirierte neues Gesetz in Kalifornien
Die Erfahrungen der Valley Humane Society führten zu einem neuen Gesetz in Kalifornien, das sicherstellt, dass Begünstigte über Wertpapiere und IRA-Vermögen informiert werden. Das Gesetz zielt darauf ab, eine Lücke zu schließen, die dazu führt, dass Vermögenswerte unbeansprucht bleiben.
Der Gouverneur von Kalifornien, Gavin Newsom, hat das Gesetz Senate Bill 1288, auch bekannt als The Legacy Act, unterzeichnet. Dieses Gesetz, das erste seiner Art in den USA, entstand aus dem zweieinhalbjährigen Kampf der Valley Humane Society in Pleasanton, ihren Anteil an den IRA-Bestimmungen eines Spenders zu erhalten. Das neue Gesetz soll sicherstellen, dass alle Begünstigten von Wertpapieren und anderen Vermögenswerten, die für sie bestimmt sind, informiert werden.
Die Gesetzesänderung schließt eine Lücke im kalifornischen System für die Übertragung von Wertpapieren, die nicht dem Nachlassverfahren unterliegen (nonprobate transfer). Obwohl eine Finanzinstitution Kenntnis vom Tod eines Kontoinhabers und den Namen der Begünstigten haben mag, verpflichtet das bestehende Gesetz die Institution nicht, die Begünstigten zu benachrichtigen. Gleichzeitig kann es für Nachlassverwalter oder Familienangehörige schwierig sein, aufgrund von Datenschutzbestimmungen Informationen über die Begünstigten zu erhalten.
Die Valley Humane Society machte das Problem selbst durch Erfahrung deutlich. Die Organisation wurde als eine von neun gemeinnützigen Organisationen als Begünstigte eines IRA-Kontos eines Spenders benannt. Die Organisation erfuhr jedoch nur durch Zufall von der Schenkung, als die Schwester des Spenders Papiere fand und die Begünstigten kontaktierte. Trotz dieser Information verzögerte sich die Auszahlung der Schenkung um etwa zweieinhalb Jahre aufgrund administrativer Anforderungen.
„Die meisten Menschen, die einen Begünstigten benennen, glauben zu Recht, dass die Finanzinstitution diese Person nach ihrem Tod kontaktieren wird“, sagte Melanie Sadek, Präsidentin und CEO der Valley Humane Society. „Aber wir stellten fest, dass dies nicht unbedingt geschah. Die Institution könnte den Namen des Begünstigten in ihren Aufzeichnungen haben, während der Begünstigte keine Ahnung von der Existenz des Vermögenswerts hatte.“
SB 1288 überträgt nun die Verantwortung für die Benachrichtigung auf die registrierende Stelle, die bereits über die Informationen des Begünstigten verfügt. Sobald diese Stelle Kenntnis vom Tod des Kontoinhabers erhält, muss sie einen angemessenen Versuch unternehmen, alle benannten Begünstigten innerhalb von 60 Tagen zu benachrichtigen. Das Gesetz ändert nichts an den bestehenden Begünstigtenbestimmungen, sondern etabliert einen Prozess, um sicherzustellen, dass diese wie beabsichtigt ausgeführt werden und das Vermögen nicht schließlich dem Programm für nicht beanspruchtes Eigentum des Staates zugeführt wird.