bQuest julkaisee uuden toimintamallin varainhoidon tueksi

bQuest on julkaissut uuden toimintamallin, joka on suunniteltu auttamaan sijoitusneuvojia ja varainhoitoyrityksiä huomioimaan asiakkaiden ikääntymiseen liittyvät haasteet taloudellisessa suunnittelussa. Uusi Longevity Planning Framework tarjoaa rakenteellisen tavan arvioida asiakkaan terveyttä, asumista, tukiverkostoja ja oikeudellisia valmiuksia ennen akuutteja terveysongelmia.

Mayo Clinicin tutkimuksen mukaan yhdysvaltalaiset elävät keskimäärin 12,4 vuotta sairauden tai toimintarajoitteiden kanssa. Tämä terveyden ja eliniän välinen kuilu aiheuttaa usein merkittäviä ongelmia perinteisissä taloudellisissa suunnitelmissa, joissa ei ole huomioitu hoivakustannuksia tai asumisjärjestelyjen muutoksia. Malli yhdistää viisi eri osa-aluetta kattavan arvioinnin ja verkon, josta asiakkaat saavat yhteyden hoidon ammattilaisiin.

Toimintamalli noudattaa nelivaiheista prosessia: alustus, arviointi, suunnitelman päivitys ja aktivointi. Neuvojat voivat käyttää bQuestin tarjoamia työkaluja, kuten hoivakustannuslaskuria ja Care Navigator -hakukonetta, integroidakseen nämä tiedot osaksi asiakkaan varainhoitosuunnitelmaa. Yrityksen mukaan tavoitteena on auttaa neuvojia säilyttämään asiakassuhteet sukupolvenvaihdosten aikana tarjoamalla kokonaisvaltaista tukea.

bQuest on kehittänyt mallin rinnalle myös koulutusohjelman yhteistyössä Financial Planning Associationin (FPA) kanssa. Ohjelma tarjoaa neuvojille syventävää tietoa ikääntymiseen ja hoivatyöhön liittyvistä päätöksistä.