DGGI vaatii verkkosivujen jäljitystä verkkomaksuille
Intian veroviranomaiset harkitsevat vaatimusta, että maksujärjestelmien tulisi tallentaa tieto siitä, millä verkkosivulla maksu aloitettiin. Ehdotus tähtää vedonlyöntiekosysteemien ja muiden laittomien toimintojen jäljittämiseen.
Intian tullien ja verojen yleishallitus (DGGI) harkitsee sääntelyn tiukentamista verkkomaksujen osalta. Uusi vaatimus edellyttäisi maksujärjestelmiä tallentamaan tiedon siitä, mistä verkkosivulta maksu on aloitettu. Tämän lisäksi vaadittaisiin pankkitilien yhdistämistä verotusrekisteröintiin liitettyihin verkkosivuihin.
DGGI:n 14 kuukautta kestäneen tutkimuksen arvioidaan paljastaneen noin 70 000 miljardin rupian (noin 840 miljardia dollaria) suuruisen vedonlyöntiekosysteemin. Järjestelmä käyttää välittäjäyrityksiä varojen vastaanottamiseen ja reitittämiseen. Ehdotuksen tavoitteena on yhdistää käyttäjän aloittama vedonlyönti pelisivustolla suoraan maksun välittäjään, jolla ei välttämättä ole ilmeistä yhteyttä sivustoon.
Ehdotus on toimitettu elokuussa Intian keskushallituksen epäsuorien verojen ja tullien lautakunnalle (CBIC) sekä myöhemmin verovirastolle. Vaikka viranomaiset keskustelevat löydöksistä, uutta sääntöä ei ole vielä julkaistu. Tämän toimenpiteen laajempaa soveltamista harkitaan myös muihin laittomiin toimiin kuin pelkästään vedonlyöntiin, mikä tekee siitä yleisemmän työkalun viranomaisille.
Nykyisissä maksujärjestelmissä maksunvälittäjät käsittelevät tietoja, jotka kauppias lähettää, eivätkä ne suoraan varmenna maksuun johtanutta selainistuntoa. Ehdotettu muutos edellyttäisi maksunvälittäjiä tarkastelemaan käyttäjän matkaa verkkosivustolla sen sijaan, että ne keskittyisivät ainoastaan kauppiaaseen. Tämä voi kuitenkin olla haastavaa, sillä suuri osa Intian maksuista ei tapahdu verkkosivustoilla vaan sovelluksissa tai mobiilimaksuina, joissa ei ole alkuperäistä verkkosivua tallennettavaksi.
Lisäksi on tunnistettu tarve erottaa laillinen verkkokauppa laittomasta toiminnasta. Monet verkkokauppiaat, kuten markkinapaikat ja alihankkijat, käyttävät malleja, joissa alkuperäinen verkkotunnus ja maksun vastaanottava kauppias eroavat laillisesti toisistaan. Uusi sääntö, joka tulkitsee tällaista eroa signaalina, voisi virheellisesti liputtaa tavallista verkkokauppaa epäilyttäväksi.