Perhekonttorit: Riskinhallinta ja varallisuuden turvaaminen

Perhekonttorit, jotka vastaavat maailman varakkaimpien perheiden taloudellisista asioista, hallinnoivat tällä hetkellä 5,5 biljoonaa dollaria ja odotetaan hallinnoivan 9,5 biljoonaa dollaria vuoteen 2030 mennessä. Nämä organisaatiot, jotka sijoittavat varallisuutta hajautetusti eri omaisuusluokkiin ja yrityksiin, altistuvat entistä enemmän petosriskeille sekä sisäisten että ulkoisten tahojen toimesta.

Alvarez & Marsalin julkaisema analyysi korostaa, että on välttämätöntä luoda selkeät hallintokehykset ja sisäiset valvontajärjestelmät näiden riskien minimoimiseksi ja varallisuuden suojelemiseksi. Raportti perustuu osittain yhtiön kokemuksiin tutkiessaan 45 miljoonan dollarin kavallusvyyppiä, jonka toteutti pitkäaikainen perhekonttorin työntekijä.

Tehokkaan hallinnon ytimessä on selkeys rooleista, vastuista ja päätöksentekoprosesseista. Selvän hallintokehyksen, mukaan lukien perhesopimukset, määritellyt komiteat ja selkeät toimintamallit, toteuttaminen auttaa ehkäisemään sisäisiä kiistoja, eturistiriitoja ja kolmansien osapuolten aiheuttamia riskejä. Säännölliset riskinarvioinnit ovat myös olennaisia, jotta pysytään ajan tasalla muuttuvista teknologisista, sääntelyllisistä ja geopoliittisista maisemista.

Raportissa todetaan, että vaikka suurin osa perhekonttoreista on perustanut tai on perustamassa selkeitä prosesseja ja sisäisiä kontrolleja, vain puolella on hallitseva elin ja vain kolmasosalla on muodollinen riskienhallintasuunnitelma. Perhekonttorien tulisi myös sisällyttää harkittuja suunnitelmia konfliktinratkaisuun, seuraajasuunnitteluun ja kyberturvallisuuteen varmistaakseen pitkän aikavälin vakauden ja varallisuudenkasvun.