J.P. Morgan auttaa kaivosyhtiötä keskittämään globaalit dollarivaransa

J.P. Morgan on toteuttanut globaalin pankkiratkaisun yhdelle maailman suurimmista metalli- ja kaivosyhtiöistä. Ratkaisun tavoitteena oli keskittää ja automatisoida yrityksen Yhdysvaltain dollaritilit ja rahoitus yhdeksi paikaksi maailmanlaajuisesti.

Kyseinen monikansallinen kaivosyhtiö kohtaa monimutkaisia operatiivisia haasteita, kuten ennakoimattomia tuotehintoja ja vaihtelevia verokäytäntöjä eri toimintamaissaan. Yhtiön kasvaessa nopeasti uusille markkinoille sen pankkisuhdeverkosto on laajentunut satoihin instituutioihin ympäri maailmaa. Yritys, jonka liiketoiminta on pääasiassa Yhdysvaltain dollareissa, tarvitsi ratkaisun vähentääkseen Yhdysvaltain dollaritilien kokonaismäärää, alentaakseen pankkikuluja ja parantaakseen likviditeetin hallintaa.

J.P. Morganin kehittämä ratkaisu korvasi yrityksen paikalliset Yhdysvaltain dollaritilit Yhdysvalloissa sijaitsevilla tileillä. Kaikki kelvolliset varat keskitetään pääkontolle, joka hyödyntää Yhdysvaltain ehtopalkkiosuhdetta (earnings credit rate, ECR) kattamaan kaikki yhdistetyt palvelumaksut. Näin ollen operaatiot voivat tapahtua ilman laskutusmaksuja. Yhtiö käyttää J.P. Morgan ACCESS® -verkkoportaalia seuratakseen saldojaan useiden tytäryhtiöiden kesken.

Ratkaisun myötä yhtiöllä on parempi näkyvyys varojensa käyttöön ja parantunut niiden hallinta. Uusien Yhdysvaltain dollaritilien keskittämisen ansiosta yhtiö voi rahoittaa paikallisia tilejä nopeammin ja tarkemmin sekä käyttää keskitettyjä varojaan velkojen lyhentämiseen tai investointeihin. Tämä on myös tehostanut maksujen suorittamista dollareita saaville toimittajille, ja 61 prosenttia maksuista suoritetaan välittömästi kirjanpidollisena siirtona hyödyntäen J.P. Morganin laajaa verkostoa. Keskittäminen ja automatisointi vähentävät myös operatiivisia riskejä tehden kassanhallinnasta turvallisempaa ja kustannustehokkaampaa.