J.P. Morgan esittelee menetelmiä valuuttariskin ja likviditeetin hallintaan
J.P. Morganin asiantuntijat kuvaavat kolmea menetelmää, joilla yritykset voivat optimoida maailmanlaajuista likviditeetin hallintaa ja vähentää valuuttamääräisiä transaktiokustannuksia.
Monikansalliset yritykset voivat tehostaa kansainvälistä kassanhallintaansa ja vähentää valuuttakustannuksiaan käyttämällä kolmea J.P. Morganin esittelemää strategiaa: automaattista ja optimoitua rahoitusta notional pooling -järjestelyillä, parannettua kassanhallintaa yritysten sisäisten intressien optimoinnilla sekä negatiivisen koron optimointia.
J.P. Morganin mukaan suuret monikansalliset yhtiöt pitävät tyypillisesti vähintään 30 prosenttia likviditeetistään käyttämättömänä. Tämä vaikeuttaa kokonaiskassan hallintaa ja lisää valuuttatransaktioiden kustannuksia, kun varat ovat hajautuneet useille eri tileille eri maissa.
Notional pooling -järjestelyt mahdollistavat pääoman vapauttamisen ilman fyysisiä siirtoja. Tämä luo reaaliaikaisen näkyvyyden koko likviditeettiasemaan useiden tilien yli, mikä on erityisen hyödyllistä useiden valuuttojen hallinnassa. Järjestelyt voivat myös vähentää tarvetta valuutanvaihdolle ja vakauttaa rahoitus- ja käyttökustannuksia.
Yhtiö ehdottaa myös automaattisten työkalujen käyttöä rajoitettujen valuuttojen hallintaan, jotta vältetään rakenteellisten ylijäämien kertyminen ja manuaalinen hallinta. Samankaltaisia työkaluja voidaan käyttää myös negatiivista korkoa tai nollakorkoa tuottavien valuuttojen optimointiin, muuntamalla ne positivoisemman koron valuutoiksi.
Keskittämällä varoja ja hyödyntämällä näitä strategioita yritykset voivat vapauttaa käyttämättömiä varoja ja optimoida valuuttapositioitaan, mikä edistää tehokkaampaa kassanhallintaa ja vähentää kustannuksia.