RBI esittää luonnoksen sääntöihin kyberpetosten tilien jäädytyksen yhdenmukaistamiseksi

Intian keskuspankki (Reserve Bank of India, RBI) on esittänyt luonnoksen säännöiksi, joiden tarkoituksena on luoda yhtenäiset menettelytavat (SOP) pankeille käsiteltäessä kyberpetoksiin epäiltyjä tilejä ja tapahtumia.

RBI on pyytänyt julkisia kommentteja ehdotetuista säännöistä, jotka on määrä ottaa käyttöön 1. huhtikuuta 2027 alkaen, vaikka pankit voivat halutessaan ottaa ne käyttöön myös aiemmin. Uudet säännöt ovat seurausta Intian korkeimman oikeuden kesäkuussa antamasta määräyksestä keskuspankille kehittää yhtenäinen, aikataulutettu protokolla kyberpetoksiin liittyvien tilien käsittelyyn.

Ehdotetun kehyksen mukaan automatisoidut tapahtumienvalvontajärjestelmät, mukaan lukien tekoäly- ja koneoppimisjärjestelmät, merkitsevät epäillyt rahanpesutapahtumat, joiden arvo on vähintään 1 000 rupiaa. Tämän jälkeen pankkien on asetettava välittömästi väliaikainen maksuesto merkittyyn tiliin.

Luonnos rajoittaa väliaikaisen maksueston enimmäiskestoksi 60 päivää, ellei oikeudesta tai lainvalvontaviranomaisesta ole saatu nimenomaisia määräyksiä. Tilinhaltijalle annetaan 20 päivää aikaa antaa selitys, minkä jälkeen pankkien on tarkistettava vastaus 10 päivän kuluessa. Jos vastaus on riittämätön, pankki voi ilmoittaa asiasta lainvalvontaviranomaisille 30 päivän kuluessa; tyydyttävän vastauksen tapauksessa esto poistetaan välittömästi.

Uudet säännöt tulevat käyttöön aikana, jolloin kyberpetokset ovat lisääntyneet Intiassa merkittävästi. Vuonna 2025 intialaisten arvioidaan menettäneen vähintään 22 495 miljardia rupiaa kyberpetoksissa, mikä on lähellä vuoden 2024 lukua 22 845 miljardia rupiaa.