Sijoitusrahastojen instituutti varoittaa osavaltioita pitkäaikaissijoitusten väärintulkinnasta

Washington D.C. – Sijoitusrahastojen instituutti (ICI) on esittänyt voimakkaan kannanoton Yhdysvaltain osavaltioille, jotka käyttävät niin sanottuja "aktiivisuusstandardeja" luovuttaakseen perimättömiä omaisuuksia. ICI:n mukaan nämä standardit johtavat pitkäaikaisten sijoittajien varojen ennenaikaiseen takavarikointiin ja myymiseen, vaikka sijoittaja ei olisikaan kadonnut.

Ongelma koskee sijoittajia, jotka käyvät kauppaa sijoitusrahastoilla, ETF:illä ja osakkeilla pitkäaikaisella "osta ja pidä" -strategialla. Nämä sijoittajat eivät välttämättä kirjaudu tileilleen tai tee kauppoja säännöllisesti, mutta heillä on edelleen yhteydenpitotiedot ja aikomus sijoitusten säilyttämiseen. Osavaltioiden lakien muutokset, jotka määrittelevät omaisuuden hylätyksi pelkän tietyn toimettomuusjakson perusteella, voivat johtaa arvopaperien likvidointiin. Ostajalle voidaan palauttaa vain myyntihetken arvo, menettäen mahdolliset osingot ja arvonnousut.

Florida on hiljattain muuttanut lakiaan, tunnustaen sijoittajien erilaiset sijoitustavat. Uusi laki yhdistää viestinnän palautusstandardin 10 vuoden aktiivisuusjaksoon ja sallii sijoittajien osoittaa kiinnostuksensa tilinsä verkkosivuston kautta, mobiilisovelluksella tai vastaamalla tiedotteisiin. Vastaava lainsäädäntö, AB 2031, on vireillä Kaliforniassa, joka pyrkii selventämään osavaltion omaisuuslakia ja suojelemaan arviolta 7,8 miljoonaa mutuaali- ja ETF-rahastoja omistavaa kotitaloutta.

ICI korostaa, että perimättömien omaisuuksien lait eivät saisi olla perusteena sijoittajien varojen takavarikoinnille, kun sijoittaja on tavoitettavissa ja edelleen sijoittanut. Osavaltioita kehotetaan seuraamaan Floridan esimerkkiä ja modernisoimaan lakejaan suojelemaan pitkäaikaisia sijoittajia ja heidän varallisuuttaan ennenaikaiselta likvidointi.