Eläinsuojelujärjestö vaikutti uuden lain syntyyn Kaliforniassa
Valley Humane Society -järjestön kokemukset johtivat Kalifornian uuteen lakiin, joka varmistaa edunsaajien tiedottamisen arvopaperi- ja IRA-määräyksissä. Laki pyrkii estämään varojen jäämisen saamatta jääneitä edunsaajia.
Kalifornian kuvernööri Gavin Newsom on allekirjoittanut lain Senate Bill 1288, joka tunnetaan myös nimellä Legacy Act. Laki syntyi Pleasantonissa sijaitsevan Valley Humane Society -järjestön yli kahden vuoden taistelun seurauksena saadakseen osuutensa lahjoittajan IRA-määräyksistä. Uusi laki on ensimmäinen laatuaan koko Yhdysvalloissa ja sen tavoitteena on varmistaa, että kaikki edunsaajiksi nimettyjä arvopapereita ja muita varoja koskevissa määräyksissä mainitut henkilöt saavat tiedon perinnöstään.
Lakimuutos korjaa aukon Kalifornian sääntöjärjestelmässä koskien siirrettäviä arvopapereita, jotka eivät vaadi kuolinpesän selvitystä (nonprobate transfer). Vaikka rahoituslaitoksella voi olla tieto sekä tilin haltijan kuolemasta että nimetystä edunsaajasta, nykyinen laki ei velvoita laitosta ilmoittamaan asiasta edunsaajalle. Samalla omaisten tai asianajajien voi olla vaikea saada selville edunsaajien tietoja tietosuojarajoitusten vuoksi.
Valley Humane Society havaitsi ongelman joutuessaan itse yhdeksi yhdeksästä hyväntekeväisyysjärjestöstä, jotka oli nimetty edunsaajiksi lahjoittajan IRA-tilille. Järjestö sai tietää lahjoituksesta vain, koska lahjoittajan sisar löysi asiakirjat ja otti edunsaajiin yhteyttä. Tästä huolimatta hallinnolliset vaatimukset viivästyttivät varojen siirtoa noin kaksi ja puoli vuotta.
"Useimmat ihmiset uskovat perustellusti, että rahoituslaitos ottaa yhteyttä edunsaajaan kuoleman jälkeen", totesi Valley Humane Societyn toimitusjohtaja Melanie Sadek. "Mutta me huomasimme, ettei näin välttämättä käynyt. Laitoksella saattoi olla edunsaajan nimi tiedoissaan, mutta edunsaaja ei tiennyt varallisuudesta mitään. Tämä kumoaa koko syyn, miksi edunsaajamääräyksiä alun perin käytetään."
SB 1288 asettaa tiedonantovelvollisuuden rekisteröivälle taholle, jolla on jo edunsaajan tiedot. Kun rekisteröivä taho saa tiedon tilin haltijan kuolemasta, sen on aloitettava edunsaajien ilmoitusprosessi ja pyrittävä kohtuullisesti ja vilpittömästi ilmoittamaan jokaiselle nimetylle edunsaajalle 60 päivän kuluessa. Laki ei muuta omistajan alkuperäisiä edunsaajamääräyksiä, vaan varmistaa, että ne toteutuvat suunnitellusti.