Varakkaat perheet maksavat kymmeniä tuhansia talousneuvonnasta
WestPac Wealth Partners varoittaa, että varakkaat perheet maksavat merkittäviä summia talousneuvonnasta, mutta kantavat silti riskit yksin. Ongelma ei johdu neuvonantajien puutteesta, vaan suunnittelun omistajuuden puuttumisesta.
Länsi-Pacifisen talousneuvontayritys WestPac Wealth Partners on nostanut esiin huolen siitä, että varakkaat perheet käyttävät merkittäviä summia talousneuvontaan, mutta eivät silti onnistu hajauttamaan riskejään tehokkaasti.
Yrityksen mukaan ongelman ydin on niin kutsuttu konsentraatioriski, joka voi näkymättömänä verona syödä ensimmäisen sukupolven varallisuutta. Vaikka neuvonantajia on saatavilla, ratkaisujen suunnittelussa ja toteutuksessa on puutteita, mikä jättää varallisuuden suunnittelun omistajuuden epäselväksi.
Mid-year planning -kauden alkaessa WestPac Wealth Partners korostaa, että konsentraatioriskin ratkaiseminen vaatii aktiivista omistajuutta ja kokonaisvaltaista suunnittelua, jossa kaikki varallisuuden osa-alueet otetaan huomioon. Pelkkä neuvon ostaminen ei riitä takaamaan turvallisuutta.
Yhtiö kehottaa perheitä tarkastelemaan kriittisesti nykyisiä neuvontajärjestelyjään ja varmistamaan, että ne todella vastaavat heidän tavoitteitaan ja suojaavat heidän hankkimaansa varallisuutta.