bQuest lance un cadre de planification de la longévité pour les conseillers financiers
bQuest propose une nouvelle méthode structurée pour intégrer la planification des soins et les enjeux liés au vieillissement dans le conseil en gestion de patrimoine.
bQuest a lancé un nouveau cadre de planification de la longévité (Longevity Planning Framework) visant à aider les conseillers en gestion de patrimoine à aborder les défis liés au vieillissement. Ce processus permet d'intégrer la coordination des soins et les besoins de santé directement dans le cadre des relations de conseil financier.
Selon des recherches de la Mayo Clinic, les Américains vivent en moyenne 12,4 ans avec une maladie ou un handicap. De nombreux plans financiers actuels ne tiennent pas compte des coûts liés au logement, aux soins à domicile et à la coordination médicale, ce qui peut compromettre la viabilité d'un plan à long terme. Le système de bQuest propose une évaluation couvrant cinq piliers : santé, logement, soutien familial, aspects juridiques et financiers.
Le fonctionnement du cadre suit un processus en quatre étapes : introduction, évaluation, planification et activation. Les conseillers utilisent un tableau de bord pour identifier les priorités et, si nécessaire, connecter les familles à des professionnels de santé certifiés. L'objectif est de permettre aux conseillers de se concentrer sur la gestion financière tout en s'appuyant sur des outils d'expertise pour les besoins de dépendance.
En parallèle, bQuest a collaboré avec la Financial Planning Association (FPA) pour créer un programme de formation continue. Cette initiative vise à fournir aux conseillers une meilleure compréhension des décisions complexes associées au vieillissement et aux soins aux proches.