Le DGGI demande le suivi des sites web pour les paiements afin de lutter contre les activités illicites
La Direction générale du renseignement de la TVA (DGGI) en Inde propose d'exiger des systèmes de paiement qu'ils enregistrent le site web d'origine des transactions. Cette mesure vise à tracer les écosystèmes de paris et autres opérations illégales.
La Direction générale du renseignement de la TVA (DGGI) en Inde propose de nouvelles réglementations pour les systèmes de paiement en ligne, imposant l'enregistrement du site web d'où provient un paiement. Cette exigence impliquerait également de lier les comptes bancaires aux enregistrements de la TVA associés à ces sites web.
La proposition découle d'une enquête de 14 mois menée par le DGGI, qui a révélé un écosystème de paris estimé à 70 000 crores de roupies (environ 840 milliards de dollars). Ce réseau utiliserait des sociétés marchandes intermédiaires pour recevoir et acheminer des fonds, masquant ainsi le lien direct entre les utilisateurs sur les sites de jeux et les processeurs de paiement.
La recommandation a été soumise au Central Board of Indirect Taxes and Customs (CBIC) en août. Bien que les discussions soient en cours, aucune règle préliminaire n'a été publiée. La portée de cette mesure est envisagée pour une application plus large au-delà des paris, afin d'englober d'autres activités illicites, en faisant un outil général d'application de la loi.
Actuellement, les agrégateurs de paiement traitent les transactions sur la base des données du commerçant sans vérifier la session de navigation de l'utilisateur. Le changement proposé obligerait les agrégateurs à examiner le parcours de l'utilisateur pour identifier le site web d'origine. Cependant, des défis existent, car de nombreux paiements indiens s'effectuent via des applications ou des interfaces mobiles sans origine de site web traçable.
De plus, la proposition vise à distinguer le commerce électronique légitime des opérations illégales. De nombreuses entreprises légitimes, telles que les places de marché et les plateformes de logiciels en tant que service, fonctionnent avec des domaines d'origine et des enregistrements commerciaux distincts. Une règle qui signalerait toute divergence pourrait affecter par inadvertance les activités de commerce électronique régulières.