Le système indien de prévention de la fraude en temps réel lancé avec huit banques
La banque centrale indienne améliore la sécurité des paiements numériques avec le lancement du DPIP Smart Registry, désormais opérationnel avec huit banques. L'initiative vise à créer une plateforme d'intelligence partagée pour lutter contre la fraude aux paiements.
Le "Digital Payments Intelligence Platform" (DPIP) Smart Registry de l'Inde a été mis en service le 1er septembre avec huit banques participantes, marquant la première phase opérationnelle des efforts de la Reserve Bank of India (RBI) pour établir une couche d'intelligence partagée sur la fraude pour l'écosystème des paiements numériques du pays.
Le système est conçu pour aider les institutions financières à identifier les comptes potentiellement frauduleux lors du processus d'intégration des clients. Les cas d'utilisation initiaux comprennent l'intégration de nouveaux clients, les modifications de profil, l'ajout de bénéficiaires et le traitement des données clients existantes par rapport au registre pour détecter les activités suspectes.
Les plans d'expansion sont agressifs, avec 25 banques supplémentaires devant être intégrées d'ici deux mois. Les 15 principaux agrégateurs de paiement sont ciblés d'ici la fin janvier, dans le but de couvrir environ 80 % du volume des transactions. Ce déploiement aborde la faiblesse actuelle où les fraudeurs peuvent ouvrir de nouveaux comptes dans différentes institutions même après avoir été bloqués par l'une d'elles.
La phase deux introduira une évaluation des risques des transactions en temps réel, évaluant le risque de chaque paiement avant son achèvement, sur la base du comportement historique des comptes. Le système vise une prévention proactive de la fraude plutôt qu'une détection a posteriori. Des mesures de protection sont en place pour prévenir les faux positifs et protéger la vie privée des clients, les banques partageant des données salées et hachées au lieu d'informations brutes.