J.P. Morgan centralise les avoirs en dollars mondiaux d'une grande entreprise minière
J.P. Morgan a mis en œuvre une solution qui centralise les comptes en dollars américains d'une grande entreprise mondiale de métaux et d'exploitation minière aux États-Unis. Ceci améliore la visibilité et le contrôle des fonds.
J.P. Morgan a mis en œuvre une solution bancaire mondiale pour l'une des plus grandes sociétés mondiales de métaux et d'exploitation minière, visant à centraliser et automatiser ses comptes et financements en dollars américains en un seul endroit.
La société minière multinationale est confrontée à des défis opérationnels complexes, notamment des prix volatils des matières premières et des réglementations fiscales variables dans ses opérations mondiales. Au fur et à mesure que l'entreprise s'étendait sur de nouveaux marchés, ses relations bancaires se sont élargies pour inclure des centaines d'institutions à travers le monde. Traitant principalement en dollars américains, le client cherchait à réduire le nombre total de ses comptes en dollars, à diminuer les frais bancaires et à améliorer la gestion de sa trésorerie.
La solution J.P. Morgan impliquait le remplacement des comptes en dollars américains locaux de l'entreprise par des comptes basés aux États-Unis. Les fonds éligibles sont consolidés sous un compte principal, utilisant une relation de taux de crédit de rémunération (earnings credit rate, ECR) basé aux États-Unis pour compenser les frais de service, permettant aux opérations de se dérouler sans frais de facturation. L'entreprise utilise J.P. Morgan ACCESS®, une plateforme web, pour surveiller les soldes de ses différentes entités.
Cette centralisation a permis à l'entreprise d'améliorer la visibilité et le contrôle sur ses fonds. La société peut désormais financer plus efficacement les comptes locaux et accéder à des liquidités consolidées pour le remboursement de dettes ou l'investissement. La solution a également rationalisé les paiements aux fournisseurs recevant des dollars américains, 61 % des paiements étant désormais réglés instantanément par virement, tirant parti du vaste réseau de J.P. Morgan. De plus, la centralisation et l'automatisation ont réduit les risques opérationnels, rendant la gestion de trésorerie plus sûre et plus rentable.