J.P. Morgan fournit des conseils sur la prévision des flux de trésorerie

J.P. Morgan Structured Products B.V. a publié un guide à l'intention des entreprises sur la création de prévisions et de projections de flux de trésorerie. La publication souligne que, même si les rôles des équipes de trésorerie évoluent vers des fonctions plus stratégiques, leur responsabilité principale demeure : comprendre où se situent les fonds d'une entreprise et comment maximiser leur utilisation.

Le positionnement et la prévision de la trésorerie sont essentiels aux opérations financières quotidiennes. Des processus bien définis aident les entreprises à maximiser les investissements, à minimiser les dépenses et à planifier l'expansion. Le positionnement de la trésorerie agrège les soldes de compte quotidiens et les informations de transaction en un seul endroit pour assurer des fonds suffisants pour les besoins opérationnels quotidiens.

La publication note que de nombreuses entreprises utilisent Excel pour le positionnement de la trésorerie, mais que des solutions technologiques, telles que les API fournies par les banques ou les systèmes spécialisés de gestion de trésorerie (TMS), peuvent automatiser considérablement le processus. Cela libère des ressources de la saisie manuelle des données et réduit le risque d'erreurs.

Le processus de positionnement de la trésorerie implique l'identification de tous les comptes de l'entreprise et l'agrégation de données critiques, telles que les soldes d'ouverture et disponibles, ainsi que les entrées et sorties attendues. L'utilisation de la technologie peut automatiser l'extraction des données des banques et des systèmes internes, améliorant ainsi l'actualité et la précision.