Lange Financial Group : Webinaire sur les économies d'impôt sur les IRA

Lange Financial Group a annoncé l'organisation d'un webinaire éducatif gratuit le 2 septembre. La session se concentrera sur une disposition spécifique du SECURE Act qui pourrait permettre à certains bénéficiaires d'éviter les exigences de retrait accéléré pour les comptes de retraite individuels (IRA) hérités.

Le webinaire vise à clarifier comment les bénéficiaires qui ne reçoivent ni le Supplemental Security Income (SSI) ni le Social Security Disability Insurance (SSDI) pourraient néanmoins être qualifiés en tant que "Eligible Designated Beneficiary" (Bénéficiaire désigné admissible). Ce statut est crucial pour préserver la possibilité d'étaler les distributions des comptes de retraite hérités sur la durée de vie du bénéficiaire, reportant ainsi les impôts.

Conformément au SECURE Act, entré en vigueur fin 2019, la plupart des bénéficiaires d'IRA hérités sont tenus de liquider le compte dans les dix ans. Cependant, certaines exceptions existent, et Lange Financial Group entend souligner les critères de cette exception spécifique, qui implique généralement de démontrer une relation avec le titulaire du compte allant au-delà de la simple dépendance financière.

L'entreprise a indiqué que le webinaire comprendra également un ensemble de ressources éducatives pour aider les participants à comprendre les implications et à naviguer dans la complexité des règles relatives aux IRA hérités. Lange Financial Group fournit des services de planification financière depuis 1993.