Rajasthan High Court: Geler seulement le montant contesté, pas tout le compte bancaire

La Haute Cour du Rajasthan a établi de nouvelles règles concernant le gel des comptes bancaires dans les affaires de cybercriminalité. Dans un jugement combiné rendu le 20 août, portant sur 105 requêtes, la cour a déclaré que les autorités doivent geler uniquement la somme contestée et non l'intégralité du compte bancaire.

La cour a exprimé sa préoccupation face aux cas où le montant présumé de la fraude cybernétique est faible, mais que le compte entier est bloqué. Par exemple, si une fraude de 500 roupies est alléguée mais que le compte contient 5 lakhs de roupies, la cour a jugé approprié de ne conserver que les 500 roupies et de ne pas priver le titulaire du compte des 499 500 roupies restantes.

Ce principe s'applique également lorsque le montant présumé frauduleux n'a pas encore été cristallisé, ce qui signifie que les agences d'enquête ne peuvent pas bloquer indéfiniment des comptes avant d'identifier la somme exacte liée à l'infraction. La cour a ordonné que les agents doivent prendre des mesures conformément aux dispositions légales et obtenir des ordonnances judiciaires lorsque cela est nécessaire.

De plus, la cour a ordonné aux banques de ne pas bloquer mécaniquement les comptes sur la base de notifications et de demander des clarifications. Le gouvernement du Rajasthan est tenu d'émettre un ordre général avec des instructions pour les responsables de la police et les unités de cybercriminalité dans les quatre semaines. La Reserve Bank of India (RBI) doit également émettre des instructions aux banques du Rajasthan pour assurer la conformité, les deux entités devant faire rapport à la Haute Cour dans les huit semaines.

La Haute Cour a défini quatre exigences pour le gel des comptes : une autorité légale, des preuves tangibles démontrant un lien avec l'infraction, l'identification de la transaction et du montant à protéger, et la proportionnalité. Des termes vagues tels que "transaction suspecte" ne suffisent pas à immobiliser indéfiniment un compte entier.