Rapport : Moins de milliards en héritages attendus en raison des impôts et des dettes
Les Baby Boomers devraient transférer environ 36 billions de dollars d'actifs aux générations plus jeunes. Cependant, une part importante sera réduite par les impôts, les frais et les dettes existantes.
La génération des Baby Boomers, détenant actuellement une richesse considérable, devrait léguer considérablement moins à ses héritiers que ce qui était initialement projeté. Un rapport de Visa Business and Economic Insights estime qu'environ 36 billions de dollars seront transférés aux générations X et milléniales au cours des deux prochaines décennies.
Le rapport souligne qu'une part significative de cette richesse, estimée à 8 billions de dollars, sera consommée par les impôts, les frais et les dons caritatifs. De plus, les dettes existantes devraient réduire l'héritage de plus de 4 billions de dollars. De nombreux propriétaires âgés ont des dettes hypothécaires et d'autres passifs à la retraite.
En fin de compte, Visa estime que sur les 36 billions de dollars à transférer, environ 28 billions iront probablement dans l'épargne et les investissements, y compris l'immobilier. Seulement environ 8 billions de dollars de la richesse héritée devraient être dépensés par les bénéficiaires.
Ce transfert de richesse est notable car la génération des Baby Boomers (née entre 1946 et 1964) détient plus d'actifs que les générations X et milléniales réunies, avec une richesse totale estimée à un minimum de 93 billions de dollars.