Les familles aisées paient des dizaines de milliers de dollars pour des conseils financiers, mais assument seules les risques
WestPac Wealth Partners alerte que les familles aisées dépensent des sommes considérables en conseils financiers tout en continuant à assumer seules les risques. Le problème ne vient pas d'un manque de conseillers, mais de l'absence de propriété du design stratégique.
À l'approche de la période de planification de mi-année, WestPac Wealth Partners a soulevé des préoccupations selon lesquelles les familles aisées investissent massivement dans des services de conseil financier, tout en peinant à diversifier adéquatement leurs risques.
L'entreprise pointe du doigt le risque de concentration, qualifié d''impôt silencieux' sur la richesse de première génération, comme étant un problème persistant. Bien qu'il existe de nombreux conseillers, le problème fondamental réside dans le manque de propriété concernant la conception stratégique des plans financiers, laissant les individus exposés.
WestPac Wealth Partners souligne que la résolution du risque de concentration nécessite une propriété proactive et une planification globale intégrant tous les aspects de la richesse. L'achat de conseils seul est insuffisant pour garantir la protection.
La société exhorte les familles à évaluer de manière critique leurs accords de conseil actuels, en s'assurant qu'ils correspondent à leurs objectifs et qu'ils protègent efficacement leurs actifs accumulés.