bQuest lanserar ramverk för livslängdsplanering inom förmögenhetsförvaltning

bQuest har lanserat ett ramverk för livslängdsplanering, utformat för att hjälpa finansiella rådgivare att adressera de utmaningar som är kopplade till åldrande och hälsa. Ramverket syftar till att identifiera behov gällande boende, vård och juridiska frågor innan de blir kritiska och påverkar kundens ekonomiska plan.

Enligt data från Mayo Clinic lever amerikaner i genomsnitt 12,4 år med någon form av sjukdom eller funktionsnedsättning, vilket skapar ett gap mellan livslängd och hälsosamma år. Många finansiella planer saknar idag en struktur för att hantera de betydande kostnader och logistiska utmaningar som uppstår under dessa år. Genom att använda bQuest-plattformen kan rådgivare kartlägga kundernas behov utifrån fem huvudkategorier: hälsa, boende, stöd, juridik och ekonomi.

Processen är uppdelad i fyra steg där rådgivaren genomför en bedömning, granskar resultaten med kunden och integrerar dessa i den finansiella planen. Verktyg som en kostnadskalkylator för långtidsvård och tillgång till en nätverksbaserad plattform för vårdkoordinatorer ingår i tjänsten. Syftet är att ge rådgivare praktiska metoder för att hantera en växande demografisk utmaning samtidigt som de stärker kundrelationerna över tid.

Utöver det nya ramverket har företaget tagit fram ett utbildningsprogram i samarbete med Financial Planning Association (FPA) för att höja kunskapsnivån kring vård- och åldrandebaserad planering inom rådgivningssektorn.