Compaytence listar 10 riskfaktorer för avbruten betalningshantering
Compaytence har identifierat 10 centrala riskfaktorer som kan leda till att betalningshanteringskonton fryses eller stängs. Företag möter allt strängare krav.
Att upprätthålla stabil betalningshantering kräver idag mer än bara bedrägeribekämpning. Kortnätverk och tillsynsmyndigheter pressar processorer att skärpa sina krav inom alla delar av en handlares verksamhet. Compaytence har identifierat de 10 vanligaste riskfaktorerna som signalerar instabilitet till betaltjänstleverantörer och kan leda till att konton fryses, reserver ökas eller avtal sägs upp.
Centrala risker inkluderar inkonsekvenser i kund- och företagsidentifiering (KYC/KYB), bristfällig uppsättning för produkter med hög risk, och vilseledande marknadsföring. Även gränsöverskridande försäljning utan korrekt infrastruktur, falska recensioner och höga återkravsandelar kan leda till problem. Dessutom är opålitlig leveranskedja, varumärkeskopiering och otillåten IP-intrång samt oplanerad skalning faktorer som uppmärksammas.
Betaltjänstleverantörer övervakar aktivt dessa faktorer. Exempelvis kommer Visas kommande Acquirer Monitoring Program (VAMP) att ytterligare öka kraven på inkasserare, som i sin tur överför ansvaret till handlarna. Processorernas mål är inte bara högvolymverksamhet, utan framför allt helt efterlevande verksamhet.
Compaytence har stöttat närmare tusen handlare i att bygga upp en efterlevande och processor-godkänd verksamhet. Företaget erbjuder expertis och strategiskt partnerskap för att hjälpa handlare att navigera den komplexa regulatoriska miljön och säkerställa kontinuiteten i betalningshanteringen.