DGGI vill spåra webbplatser för onlinebetalningar

Indiens generaldirektorat för skatteintelligens (DGGI) överväger en skärpning av regelverket för onlinebetalningar. Det nya kravet skulle tvinga betalningssystem att registrera vilken webbplats en betalning har sitt ursprung ifrån. Dessutom skulle banker kopplas till webbplatser som är registrerade för momsändamål.

En 14 månader lång DGGI-utredning uppskattas ha avslöjat ett spelsystem värt cirka 70 000 crore rupier (cirka 840 miljarder dollar). Systemet använder mellanhandelsföretag för att ta emot och dirigera medel. Förslaget syftar till att direkt koppla en spelares insats på en spelsajt till betalningsförmedlaren, som kanske inte har någon uppenbar koppling till webbplatsen.

Förslaget lämnades i augusti till Central Board of Indirect Taxes and Customs (CBIC) och senare till skatteverket. Även om myndigheterna diskuterar resultaten är ingen ny regel publicerad. En bredare tillämpning av åtgärden övervägs även för annan olaglig verksamhet än spel, vilket gör den till ett generellt verktyg för myndigheterna.

I nuvarande betalningssystem hanterar betalningsförmedlare information som handlaren skickar, och de verifierar inte direkt den webbläsarsession som ledde till betalningen. Den föreslagna ändringen skulle kräva att betalningsförmedlare granskar användarens resa på webbplatsen istället för att endast fokusera på handlaren. Detta kan dock vara utmanande eftersom en stor del av Indiens betalningar inte sker via webbplatser utan via appar eller mobilbetalningar, som saknar en ursprunglig webbplats att registrera.

Dessutom har ett behov identifierats av att skilja laglig e-handel från olaglig verksamhet. Många e-handlare, som marknadsplatser och white-label-butiker, använder modeller där ursprunglig domän och betalningsmottagande handlare lagligt skiljer sig åt. En ny regel som tolkar en sådan avvikelse som en signal kan felaktigt flagga vanlig e-handel som misstänkt.