J.P. Morgan ger vägledning om prognoser för kassaflöden

J.P. Morgan Structured Products B.V. har släppt en publikation som vägleder företag i att skapa prognoser och processer för kassaflöden. Publikationen betonar att även om finansavdelningarnas roller utvecklas till mer strategiska, förblir deras kärnuppgift densamma: att förstå var ett företags medel finns och att maximera deras användning.

Noggrann kassaöversikt och prognostisering är avgörande för den dagliga ekonomiska driften. Väl definierade processer hjälper företag att maximera investeringar, minimera kostnader och planera för expansion. Kassaöversikten samlar dagliga kontosaldo och transaktionsinformation på en plats för att säkerställa tillräckliga medel för dagliga operativa behov.

Publikationen noterar att många företag använder Excel för kassaöversikter, men att teknologiska lösningar, såsom API-kopplingar från banker eller dedikerade treasury management-system (TMS), kan automatisera processen avsevärt. Detta frigör resurser från manuell datainmatning och minskar risken för fel.

Processen för kassaöversikt innefattar identifiering av alla företagets konton samt insamling av information som öppnings- och tillgängliga saldon samt förväntade in- och utbetalningar. Utnyttjande av teknologi kan automatisera datainsamlingen från banker och interna system, vilket förbättrar aktualitet och precision.