J.P. Morgan presenterar metoder för hantering av valutarisker och likviditet
J.P. Morgan's experter beskriver tre metoder som företag kan använda för att optimera global likviditetshantering och minska valutatransaktionskostnader.
Multinationella företag kan förbättra sin internationella kassahantering och minska sina valutakostnader genom att tillämpa tre strategier som presenteras av J.P. Morgan: automatiserad och optimerad finansiering med "notional pooling", förbättrad kashantering genom optimering av interna positioner och optimering av negativa räntor.
Enligt J.P. Morgan håller stora multinationella företag vanligtvis minst 30 % av sin likviditet "idle" (oanvänd). Detta hindrar effektiv hantering av den totala kassan och ökar kostnaderna för valutatransaktioner när medel är spridda över flera konton i olika länder.
"Notional pooling"-lösningar möjliggör frigörande av kapital utan fysiska överföringar. Detta skapar en realtidsöversikt över hela likviditetspositionen över flera konton, vilket är särskilt fördelaktigt för hantering av flera valutor. Dessa metoder kan också minska behovet av valutaväxling och stabilisera finansierings- och driftskostnader.
Företaget föreslår också användning av automatiserade verktyg för hantering av begränsade valutor för att undvika ackumulering av strukturella överskott och manuell hantering. Liknande verktyg kan också användas för att optimera valutor som attraherar negativa eller nollräntor, genom att konvertera dem till valutor med mer positiv ränta.
Genom att centralisera medel och använda dessa strategier kan företag frigöra oanvänt kapital och optimera sina valutapositioner, vilket leder till effektivare kassahantering och minskade kostnader.