Rapport: Icke-bankaktörer kan ta en femtedel av intäkterna inom företags- och investment banking till 2030

Företags- och investment banking (CIB) står inför en omdefiniering under de kommande fem åren, då icke-bankfinansinstitut (NBFI) expanderar sin närvaro inom handel, rådgivning och utlåning. Boston Consulting Group (BCG) publicerade en rapport som förutspår att NBFI fram till 2030 kommer att stå för 20 procent av de globala CIB-intäkterna och 30 procent av handelsvolymerna.

Denna tillväxt sker samtidigt som den totala CIB-marknaden förväntas växa med upp till 35 procent och passera biljon-dollargränsen till 2030. Traditionella banker pressas dock av smidigare konkurrenter, digitala plattformar och ökad geopolitisk fragmentering. Rapporten använder egen modellering och branschriktmärken för att kartlägga tre framtidsscenarier och föreslå strategier för motståndskraft.

BCG:s analys visar att artificiell intelligens (AI) potentiellt kan frigöra 25–40 procent av kapaciteten hos corporate- och investmentbankirer till 2030. Företag som ligger i framkant skiftar från enstaka pilotprojekt till VD-stödda företagsomfattande transformationer, förankrade i fyra till sex högprioriterade initiativ.

Rapporten uppmanar CIB-ledare att anta ett portföljtänkande i sin strategi: fokusera 50 procent av ansträngningarna på att maximera potentialen i kärnverksamheter, 25 procent på att skala upp verksamheter med hög avkastning på eget kapital (RoTE), och 25 procent på strategiska satsningar inom nya områden. För att förbli konkurrenskraftiga måste banker göra djärva drag inom teknik, infrastruktur och kundtäckning.