POS-terminaler missbrukas för kontantuttag från kreditkort i Kina

Kinas statliga media har avslöjat ett utbrett missbruk av POS-terminaler (Point of Sale) där dessa enheter, avsedda för handlare, olagligt används för att möjliggöra kontantuttag från kreditkort. Terminalerna marknadsförs online till privatpersoner som använder dem för att föra över pengar från sina kreditkort till bankkonton genom att iscensätta falska transaktioner.

Enligt gällande regler ska POS-terminaler endast användas av handlare för att ta emot betalningar. Många användare, särskilt småföretagare, rapporterar dock att de har blivit vilseledda av lockande låga transaktionsavgifter. I verkligheten står de inför oväntade tilläggsavgifter och högre kostnader än vad som ursprungligen utlovats.

Vissa aktörer erbjuder tjänster för att kringgå regulatoriska krav, inklusive tillhandahållande av falska butiksbilder för att underlätta registreringsprocessen. Denna verksamhet drivs av en komplex incitamentsstruktur inom distributionskedjan där även en liten del av transaktionsavgifterna kan generera betydande inkomster för mellanhänder.

Kinesisk lag förbjuder användning av POS-terminaler för kontantuttag. Att ta ut pengar direkt från ett kreditkort genom falska transaktioner eller liknande metoder klassas som olaglig handel och kan leda till straffrättsliga påföljder. Myndigheterna arbetar för att stävja denna olagliga aktivitet.