Investment Company Institute varnar stater för feltolkning av långsiktiga investeringar

Washington D.C. – Investment Company Institute (ICI) har uttalat sig kritiskt mot de amerikanska stater som använder så kallade "inaktivitetsstandarder" för att ta över sålda tillgångar. Enligt ICI leder dessa standarder till för tidigt beslag och försäljning av långsiktiga investerares tillgångar, även när investeraren inte är försvunnen.

Problemet rör investerare som köper och behåller fonder, ETF:er och aktier enligt en långsiktig strategi. Dessa investerare loggar inte nödvändigtvis in på sina konton eller genomför transaktioner regelbundet, men de har fortfarande kontaktinformation och en avsikt att behålla sina investeringar. Ändringar i delstatliga lagar som definierar tillgångar som övergivna baserat enbart på en viss period av inaktivitet kan leda till att värdepapper likvideras. En potentiell mottagare kan endast få tillbaka tillgångens värde vid försäljningsdatumet, och förlorar därmed eventuella utdelningar och kapitalvinster.

Florida har nyligen ändrat sin lagstiftning för att erkänna investerarnas olika sätt att interagera med sina konton. Den nya lagen kombinerar en standard för returnerad kommunikation med en 10-årsperiod för att visa intresse för kontot. Den tillåter också investerare att visa fortsatt intresse genom att logga in på en webbplats, använda en mobilapp eller svara på meddelanden. Liknande lagstiftning, AB 2031, pågår i Kalifornien, som syftar till att förtydliga delstatens lag om förlorade tillgångar och skydda uppskattningsvis 7,8 miljoner hushåll som äger fonder eller ETF:er.

ICI betonar att lagar om förlorade tillgångar inte bör användas för att beslagta investerares värdepapper när investeraren är nåbar och fortfarande investerad. Stater uppmanas att följa Floridas exempel och modernisera sina lagar för att skydda långsiktiga investerare och deras förmögenheter från för tidig likvidering.