UAE:s banksektor inleder 2025 starkt – enligt rapport från Alvarez & Marsal
Alvarez & Marsals Q1 2025 UAE Banking Pulse-rapport visar att bankerna i Förenade Arabemiraten (UAE) hade en stark start på året. Nettoresultatet ökade med 8,4 % och kostnadseffektiviteten förbättrades markant.
Det globala professionella tjänsteföretaget Alvarez & Marsal har släppt sin senaste "UAE Banking Pulse"-rapport för första kvartalet 2025. Rapporten, som analyserar utvecklingen hos Förenade Arabemiratens tio största noterade banker, indikerar en stark inledning på året präglad av förbättrad kostnadseffektivitet, ökat resultat utanför ränta och förnyad M&A-aktivitet.
Koncernens nettoresultat ökade med 8,4 procent jämfört med föregående kvartal och uppgick till 22,2 miljarder AED. Denna ökning drevs av en betydande minskning av kreditförlustreserveringar med 59,3 procent och en ökning av nettoavgifter och provisioner med 18 procent. Trots en nedgång på 2,1 procent i netto ränteintäkter, förbättrades lönsamheten mätt i nyckeltal: avkastningen på eget kapital (RoE) steg till 18,6 procent och avkastningen på tillgångar (RoA) förbättrades till 2,1 procent.
U utlåningstillväxten tog fart under första kvartalet 2025, med en ökning av brutto utlåning och förskott med 3,6 procent kvartalsvis. Tillväxten drevs främst av företags- och "wholesale"-utlåning. Insättningar översteg utlåningen och ökade med 5,8 procent kvartalsvis, drivet av starka inflöden av "CASA"-medel. Följaktligen minskade utlånings-till-insättningskvoten (LDR) till 74,7 procent, vilket återspeglar en förbättrad likviditet i sektorn.
Bankerna fortsatte att dra nytta av digital transformation och disciplinerad kostnadskontroll. Rörelsekostnaderna minskade med 7,8 procent kvartalsvis, vilket ledde till en förbättring av kostnad-intäktkvoten (C/I) med 234 räntepunkter till 28,2 procent – den lägsta nivån på ett år. Denna kostnadsdisciplin bidrog väsentligt till lönsamheten trots en oförändrad rörelseintäkt.
De identifierade nyckeltrenderna inkluderar att insättningsmobiliseringen översteg kreditgivningstillväxten, att rörelseintäkterna var i stort sett oförändrade, att nettoräntemarginalen komprimerades men att kostnadseffektiviteten förbättrades avsevärt. Sektorns kreditkvalitet stärktes ytterligare, och lönsamhetsmåtten förbättrades.