Välbärgade familjer betalar tiotusentals för finansiell rådgivning
WestPac Wealth Partners varnar för att välbärgade familjer betalar stora summor för finansiell rådgivning men bär fortfarande riskerna själva. Problemet beror inte på brist på rådgivare, utan på att ingen äger designen av lösningarna.
Inför den årliga planeringsperioden mid-year planning lyfter WestPac Wealth Partners fram en oro kring att välbärgade familjer spenderar betydande summor på finansiell rådgivning, men misslyckas ändå med att effektivt diversifiera sina risker.
Enligt företaget ligger kärnan i problemet i den så kallade koncentrationsrisken, som kan verka som en osynlig skatt och urholka den förmögenhet som den första generationen har byggt upp. Trots tillgången till rådgivare finns det brister i designen och implementeringen av lösningar, vilket lämnar ägandeskapet för förmögenhetsplaneringen oklart.
WestPac Wealth Partners betonar att lösningen av koncentrationsrisken kräver aktivt ägandeskap och en helhetssyn på planeringen, där alla delar av förmögenheten beaktas. Att enbart köpa rådgivning räcker inte för att garantera säkerheten.
Företaget uppmanar familjer att kritiskt granska sina nuvarande rådgivningsarrangemang och säkerställa att de verkligen överensstämmer med deras mål och skyddar deras uppbyggda förmögenhet.